La plataforma de datos de blockchain Chainalysis añadirá compatibilidad con Lightning Network, un protocolo de segunda capa en la blockchain de Bitcoin, en febrero de 2022.
La integración hará que el software de cumplimiento Chainalysis Know Your Transaction esté disponible para las empresas que procesan pagos de Bitcoin a través de los nodos Lightning. También significa que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), como las plataformas de intercambio, podrán manejar las transacciones de Bitcoin de una manera que cumpla con las normas mundiales.
«No habrá ningún cambio en la experiencia del usuario de la Red Lightning», dijo un portavoz de Chainalysis.
La terminología VASP, qué Chainlysis ha utilizado en su comunicado de prensa, procede directamente de las directrices del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), actualizadas a finales de octubre. Este organismo internacional mantiene las mejores prácticas en materia de lucha contra el lavado de dinero.
Aunque no tiene poder para imponer multas, mantiene una lista gris, para los países que considera que merecen una mayor vigilancia, y una lista negra, para los que no han cooperado. La inclusión en una de estas listas suele dar lugar a sanciones económicas por parte de los demás países participantes en el GAFI, como Estados Unidos, y puede llevar años salir de ellas.
Los cambios más recientes del GAFI modifican la definición de la organización de un VASP para «excluir a los participantes auxiliares que no proporcionan o facilitan activamente ninguna de estas actividades cubiertas, como las entidades que prestan servicios de Internet o en la nube». Esto dejaría fuera a los desarrolladores que contribuyen a proyectos de código abierto y a los mineros.
El otro cambio, que actualiza la «regla de los viajes», se refiere más bien al tipo de información que las empresas podrán recoger con el software de cumplimiento Chainalysis.
La regla de los viajes requiere que las instituciones financieras compartan datos con otras empresas cuando envían dinero. El GAFI especificó que los datos de las transacciones de criptomonedas de 3.000 dólares o más entre proveedores de servicios de valor añadido, pero no entre particulares, entrarán en el ámbito de la norma de viajes.
«La red Lightning resuelve muchos de los retos que impiden que el protocolo Bitcoin se utilice para micropagos y otros tipos de transacciones que refuerzan la inclusión financiera», dijo Pratima Arora, directora de producto de Chainalysis. «Al permitir que los clientes apoyen las transacciones de Lightning de forma compatible, esperamos hacer crecer la popularidad de la red y ayudarla a escalar».
La adopción de la red Lightning, que se lanzó en 2018, ha aumentado a un ritmo más rápido en 2021 que cualquier otro año. El número de nodos en la red creció un 68% el año pasado, según Bitcoin Visuals. Pero este año, ayudado por el hecho de que fue parte del despliegue del gobierno salvadoreño de Bitcoin como moneda de curso legal, así como la integración de Twitter de Bitcoin para su función de propinas, el número de nodos activos ha crecido un 128% desde enero.
El portavoz de Chainalysis dijo que las capacidades de cumplimiento de “Conoce tu transacción» no cubren las nuevas disposiciones de información fiscal del paquete de infraestructuras de 1,2 billones de dólares firmado por el presidente Biden el mes pasado.
El proyecto de ley obligaría a las empresas a tratar los pagos de criptomonedas de más de 10.000 dólares como pagos «en efectivo», lo que las hace responsables de recopilar y enviar información fiscal a la Red de Ejecución de Delitos Financieros en un plazo de 15 días.
La otra disposición, que clasifica a cualquier persona o empresa que participe en una transacción de criptomonedas como «intermediario», exigiría la recopilación y presentación de información fiscal al IRS.
Quienes se oponen a la disposición han tachado la definición de excesivamente amplia, diciendo que sería técnicamente imposible para los desarrolladores individuales o los mineros de criptomonedas satisfacer los requisitos de información fiscal. Esta es la misma disposición que ha sido criticada por los senadores Cynthia Lummis (R-WY), Ron Wyden (D-OR), y el senador Ted Cruz (R-TX).