El banco también despejó las dudas que tenían las instituciones financieras sobre si debían solicitar el registro dado que ya cumplen con la legislación ALD. Todas las instituciones y personas deben solicitar el registro si quieren prestar servicios relacionados con la criptografía en España.
Registro abierto para VASP
El Banco de España ha abierto finalmente el registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP) en el país y ha aclarado su alcance y el tipo de empresas y personas que deben registrarse. Según las declaraciones colgadas en la Oficina Virtual del Banco de España, todas las plataformas que ofrecen servicios en España deben registrarse, incluso las que no se encuentran en el país.
El Banco de España también estipuló que las empresas solo pueden registrarse a través de Internet, mientras que las personas físicas pueden acudir a las oficinas del Registro General del Banco de España para entregar los documentos solicitados.
La documentación requerida es amplia e incluye un manual de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo elaborado por cada una de las instituciones, un documento de análisis de riesgos y documentos de identificación de todas las personas que dirigen estas operaciones.about:blank
Sanciones y fecha límite
La ley establece duras sanciones para las empresas y las personas que no se registren y continúen operando. Las sanciones por eludir este registro comienzan en € 150K (~ $ 175K) y pueden llegar a € 10 millones (~ $ 11.6M). Otras sanciones contempladas en la ley, que incluyen no registrarse en la Unidad de Inteligencia Financiera de España, van desde los 60K € hasta los 5 millones de €.
Inicialmente, los VASP tenían hasta finales de este mes para registrarse, pero el Banco de España retrasó la publicación de la documentación que describe el proceso de registro y aclara quién debe postularse. Sin embargo, todas las partes ahora saben que incluso si ya cumplen con otras medidas ALD, deben registrarse nuevamente.
Según informes locales, los representantes de los bancos interesados en ofrecer servicios relacionados con las criptomonedas a sus clientes dudaban si tenían que registrarse para poder hacer negocios relacionados con las criptomonedas en el futuro. Si bien la mayoría de los expertos creían que los bancos estaban en el mejor lugar para hacer esto debido a sus estándares de cumplimiento existentes, el banco de España disipó esta noción cuando anunció que todas las empresas tendrían que registrarse.